Engedély nélküli befektetési szolgáltatás végzése miatt 70 millió forint bírságot szabott ki az MNB jogelőd hatósága a hongkongi Quantum XXL Ltd.-re, és megtiltotta a társaság számára a jogosulatlan portfóliókezelési tevékenység folytatását.
Igaz, ez szinte semmi ahhoz a pénzhez képest, amit a cég által rászedett ügyfelek buktak.
A Magyar Nemzeti Bank (MNB) jogelőd felügyeleti hatósága – a PSZÁF – 2012 áprilisától kezdett ügyfélbejelentések nyomán piacfelügyeleti eljárást a bankközi piacon devizapárokkal kereskedő (forex), automatizált programokat használó, s multi level marketing rendszerben ügyfeleket toborzó társasággal szemben.
A vizsgálat megállapította: a Quantum XXL – ellentétben a társaság képviselőinek állításával – nem csupán forex szoftverek használatát népszerűsítette és biztosította befektetők részére, hanem e tevékenységén túlterjeszkedve (egy, a befektetők által kitöltendő dokumentum révén) gyűjtőszámla-kezelésbe is vette az ügyfelek számláit.
A Quantum XXL közel 3500 hazai ügyfél részére végzett így – egy harmadik, ciprusi szolgáltatón keresztül – befektetési szolgáltatási tevékenységet a befektetők amerikai dollár devizanemben elhelyezett tőkéjére vonatkozóan. A törvény ugyanakkor a befektetési szolgáltatási tevékenység folytatását állami felügyelet alá vonja, s még a felügyeleti engedéllyel rendelkező befektetési vállalkozások és hitelintézetek számára is csak szigorú feltételekkel engedi meg.
Az MNB jogelőd felügyeleti hatósága ma publikált határozatában azonnali hatállyal megtiltotta az engedély nélküli portfóliókezelési tevékenység folytatását, és 70 millió forint piacfelügyeleti bírságot szabott ki a Quantum XXL-re. A hatóság súlyosbító körülményként értékelte az eljárása során feltárt ügyfélesetek nagy számát és a portfóliókezelésre átvett és befektetett pénzeszköz nagyságát.
A hongkongi cég által beszervezett ügyfelek tavaly április elején szembesültek azzal, hogy nyitott pozícióik lezárultak, és a korábban ismertnél jóval nagyobb veszteségeket szenvedtek az ügyleteken. A bukás ráadásul nagyobb volt a Quantum XXL által állítólagosan garantált 70 százalékos tőkevédelemnél is. Kiderült, a nagy hozamokkal és tőkevédelemmel rászedett ügyfelek csak azokat a devizapiaci pozíciókat látták az internetes felületen, amelyek pluszban voltak, a veszteségeset pozíciókat viszont nem. A Quantum XXL azzal védekezett akkor, hogy nem ők, hanem egy lenyomozhatatlan ciprusi cég, a Tadawul FX kezeli a pénzt. Nagyjából 8 millió dollárt, tehát 1,8 milliárd forintot buktak a rászedett ügyfelek.
A Quantum – melynek neve kísértetiesen hasonlít Soros György Quantum Fundjára – a Stocklandyard.hu fórumán kommentelő ügyfelei szerint MLM-módszerekkel szerzett új ügyfeleket, akiknek mesés, ráadásul biztos hozamokat ígért. A dühös ügyfelek elmondása szerint a cég luxushotelekben tartott előadásain való részvételért 300 dollárt kellett fizetni, ám ha valaki több embert hozott magával, az kedvezményekhez jutott.