Pénzforgalmi jogszabálysértések miatt 65 millió forintra bírságolta az UniCredit Bank Zrt.-t a Magyar Nemzeti Bank – derül ki a felügyeleti szerv szerdán publikált határozatából. A jegybank honlapján megjelent közlemény szerint a hitelintézetnek legkésőbb október végéig orvosolnia kell az általa elkövetett pénzforgalmi szabálysértéseket.

Határozatában az MNB megállapította, hogy az UniCredit sok szabályt megsértett. Többek között megsértette

• a pénzforgalmi szolgáltatás nyújtásáról szóló törvényt, illetve a pénzforgalom lebonyolításáról szóló MNB rendeletet;
• a fizetési számla váltásáról és az alapszámlához való hozzáférésről szóló kormányrendelet egyes előírásait;
• a keretszerződés megkötését megelőző tájékoztatásra és a keretszerződés tartalmi követelményeire vonatkozó rendelkezéseket;
• a fizetési számla megnyitására és megszüntetésére, a fizetési műveletek helyesbítése körében a felelősségi és kárviselési szabályokat;
• a visszatérítésről, a hatósági átutalási megbízások soron kívüli feldolgozásáról, a fizetési megbízások átvételére és visszautasításáról, a fizetési művelet összegének a kedvezményezett ügyfél fizetési számláján történő haladéktalan jóváírásáról szóló rendelkezéseket;
• a számlaváltási szolgálatás során nyújtandó tájékoztatás módjára és tartalmára vonatkozó rendelkezéseket.

A jogszabálysértő állapot több esetben huzamosan, a bank szerződési feltételeit rögzítő dokumentumokba, belső eljárásrendjébe, illetve informatikai rendszerébe építetten állt fenn, ami súlyosbító körülménynek minősült.