Még az elemzők várakozásait is túlszárnyalta az OTP-csoport második negyedéves teljesítménye, 283,94 milliárd forint adózás utáni eredményt ért el. Ezzel 52 százalékot javított az előző negyedévhez, és 75 százalékot tavalyhoz képest.
Csütörtök hajnalban tette közzé második negyedéves jelentését az OTP-csoport, amelyből kiderült, hogy a pénzintézet idén január–júniusban 471,059 milliárd forint adózott eredményt ért el, ami 88 százalékkal meghaladja a tavalyi, azonos időszakban mért eredményt.
Az OTP bevételei negyedéves alapon 20 százalékkal, éves szinten 39 százalékkal nőttek és elérték az 547,4 milliárd forintot.
A második negyedévben a csoport 283,94 milliárd forint adózás utáni eredményt ért el, amely messze túlszárnyalja a 194,723 milliárd forintos elemzői konszenzust, ami negyedéves alapon 20 százalékos, éves összevetésben 4 százalékos növekedést feltételezett.
A csoport mérlegfőösszege 36 866 milliárd forintot tett ki a második negyedév végén, ami az előző negyedévhez képest 2 százalékos, az egy évvel korábbihoz képest 20 százalékos növekedést jelent. A pénzintézet elsődleges alapvető tőkemutatója június végén 15,2 százalék volt, ami 0,8 százalékpontos növekedést jelent a korábbi negyedévhez képest; az aktuális tőkemegfelelési minimum a bank esetében 11,3 százalék.
A negyedéves eredményt számos tényező javította:
A bank megannyi operációja sikeres volt:
A csoporttagok többségénél negyedéves összevetésben javult a nettó kamatmarzs az emelkedő EUR-kamatok hatására, míg Magyarországon egyszeri és technikai tényezőknek köszönhetően nőtt a marzs. A portfólióminőség változatlanul stabil képet mutat, a legtöbb országban a feszes munkaerőpiacnak köszönhetően a munkanélküliségi ráták stagnáltak vagy csökkentek. A 2023. december 31-ig meghosszabbított magyarországi kamatstop pedig kordában tartja a változó kamatozású jelzáloghitel- és SME-portfóliók esetleges romlását – ismertette a pénzintézet jelentésében.
Július 7-én az S&P Global Ratings megerősítette a magyar szuverén hitelbesorolást, ennek megfelelően az OTP Bank minősítése is változatlan maradt: a hosszú lejáratú adós besorolás 'BBB-', a kilátás stabil; a 2023 februárjában kibocsátott lejárattal rendelkező alárendelt devizaadósság minősítése 'BB'.
Az ügyfélhitelek negyedéves alapon 6 százalékkal, éves szinten 23 százalékkal nőttek és elérték a nettó 21 563 milliárd forintot, ugyanakkor az akvizíciókkal korrigálva az organikus növekedés 2 százalékos volt. A betétállomány nagysága az előző negyedévhez viszonyítva nem változott, 26 903 milliárd forint maradt, ami éves szinten több mint 20 százalékos bővülést jelent.
A csoport nettó hitel-betét mutatója a lakossági kötvényeket is nézve 4 százalékponttal 76 százalékra emelkedett a második negyedévben.
Csoportszinten azonban általában mérséklődött a hitelezési aktivitás, az év első hat hónapjában 3 százalékos volt az árfolyamszűrt állomány növekedés a Nova KBM és Ipoteka Bank akvizíciós hatásával szűrve.
A működési kiadások pedig 222,2 milliárd forintot tettek ki, ami az előző negyedévivel szinte megegyezik, az egy évvel korábbihoz képest viszont 20 százalékos növekedést jelent. A negyedéves konszolidált működési költségek egy százalékkal mérséklődtek negyedéves alapon, ezen belül
a bérinfláció mindenütt nyomást gyakorolt a személyi jellegű költségekre, negyedéves alapon 11 százalékkal nőtt.
Az amortizáció viszont 4 százalékkal csökkent; a dologi költségek pedig döntően a bázishatás miatt estek vissza 11 százalékkal negyedéves alapon. A második negyedéves kiadás/bevétel arány 41 százalék alá csökkent, ami negyedéves alapon 8,7 százalékpontos javulást tükröz. A romló makrogazdasági kilátások miatt ugyanakkor Magyarországon addicionális értékvesztés képzésre került sor – írják a jelentésben.
A menedzsment arra számít, hogy a teljesítő hitelek árfolyamszűrt állományának organikus növekedése csoportszinten elérheti az 5 százalékot 2023 egészében.
A menedzsment a 2023. első féléves trendek alapján az idei év egészében év/év alapon alacsonyabb hitelkockázati költségrátát és kiadás/bevételi mutatót prognosztizál, ezáltal a 2023-as korrigált ROE érdemben meghaladhatja a 2022. évi 18,8 százalékos értéket.
A csütörtöki tőzsdenyitás előtt 13 685 forinton áll az OTP részvénye, amellyel a BÉT prémiumkategóriájában kereskednek. Az elmúlt egyéves időszakban 13 970 forint volt a pénzintézet papírjának legmagasabb árfolyama és 7830 forint volt a legalacsonyabb.
(Borítókép: Bodnár Patrícia / Index)