Az év vége – az ünnepek mellett – a nyugdíj-, illetve egészségpénztári tagság után igénybe vehető 20 százalékos, legfeljebb 150 ezer forintos személyijövedelemadó-visszatérítés szezonja is – hívta fel erre a figyelmet a HVG.

A 150 ezer forint eléréséhez az idei önkéntes nyugdíj- és egészségpénztári befizetés összegének – a munkáltatói hozzájárulást beleértve – el kell érnie a 750 ezer forintot.

A kevesebb befizetésekre szintén jár a 20 százalékos visszatérítés. Illetve arra is érdemes kitérni, hogy azok, akik a pénztári tagság mellett nyugdíjbiztosítással vagy nyugdíj-előtakarékossági számlával is rendelkeznek, 280 ezer forintot is visszakaphatnak. Akik nem fizetnek személyi jövedelemadót, azok természetesen nem élhetnek az szja-visszatérítéssel.

A visszatérítés további feltétele a befizetések időzítésében megengedő: az utalásoknak az idei utolsó banki munkanapig, azaz december 31-ig kell beérkezniük a számlákra ahhoz, hogy adó-visszatérítésre jogosítsanak.

Akik az adó-visszatérítést választják, azoknak fontos teendőik vannak, hívja fel a figyelmet az Önkéntes Pénztárak Országos Szövetsége (ÖPOSZ) – ezzel kapcsolatban minden információ az alábbi linken érhető el. Ha még nem rendelkezünk nyugdíj- vagy egészségpénztári tagsággal, viszont igénybe tudnánk venni az szja-visszatérítést, akkor érdemes megfontolni a belépést – ez ma már online is egyszerűen megoldható.