A pénzmosás évente a globális GDP akár 2-5 százalékát is elérheti különböző becslések szerint – írja az Európai Parlament sajtóirodája, miután a parlament elfogadott egy, a pénzmosás elleni szabályokat szigorító jogszabálytervezetet.
Ha a következő parlament is elfogadja a tervezetet a választások után, ezekre a változásokra számíthatunk:
A javaslat célja a zavaros ügyletek elrejtésének megnehezítése és az adóelkerülés elleni fellépés.
„A nyilvántartások létrehozása megnehezíti a pénzük elrejtésével próbálkozó bűnözők dolgát. A gazdaságaink hatalmas összegeket veszítenek az adóelkerülés miattˮ – mondta az állampolgári jogok bizottságának képviseletében Judith Sargentini holland zöldpárti képviselőnő. „Szép nap ez a törvénytisztelő polgároknak, de szörnyű a bűnözőknekˮ – tette hozzá a litván néppárti Krišjānis Kariņš képviselő, aki a gazdasági és monetáris bizottság tagja.
A pénzmosás elleni módosított irányelv figyelembe veszi a kockázat mértékét, így a tagállamok rugalmasabban, a potenciális veszélyfaktorral arányban büntethetik a pénzmosást és a terrorizmus finanszírozását. A jogszabály a politikusokra is vonatkozna.
Az Európai Parlament most a jogszabálytervezetről első olvasatban alkotott álláspontját szavazta meg, hogy a ciklus munkáját összefoglalva azt átadhassa a következő Parlamentnek. A májusban megválasztott képviselők így a mostani törvényhozás által elvégzett munkára építve haladhatnak tovább.
Az ENSZ szerint a bűncselekményből származó, majd tisztára mosott pénz a világ GDP-jének 2,7 százalékát teszi ki. A művelet az internettel pedig még könnyebbé vált az elmúlt években. A pénzmosás lényege, hogy az illegálisan szerzett vagyon, készpénz eredetét elkendőzzék, és a pénzt ne lehessen egy konkrét bűncselekményhez kötni.
A pénzmosásnak több formája van, de általában három fő szakaszból áll:
| 1. Elhelyezés | 2. Rétegzés | 3. Integráció |
| A piszkos pénzt elhelyezik például egy bankszámlán, ezzel bekerül a pénzügyi rendszerbe. | Pénzügyi műveletekkel, nemzetközi átutalásokkal eltüntetik a pénz eredetét. | A pénzt egy látszólag legális forráshoz kötik, és azon keresztül csatornázzák be a gazdaságba. |
Forrás: OECD
A pénzmosáshoz szükségesek általában fiktív cégek és számlák. Utóbbiak segítségével igazolni lehet, hogy mennyi pénz parkol egy cég számláján, viszont valójában nincs mögötte teljesítés. A pénz eredete azonban papíron legalább rendben van. A fiktív cégek közötti átutalások is jó eszközök ahhoz, hogy kibogozhatatlanná váljon a bűncselekményből szerzett pénz eredete.
Az új uniós szabályok célja, hogy nagyobb legyen az átláthatóság, és könnyebben nyomon lehessen követni a pénzügyi tranzakciókat. Az Európai Bizottsággal és a tagállamokkal a végleges szöveg kidolgozására az EP-választások után, az olasz uniós elnökség idején lesz lehetőség.