Nagyot zuhantak a First Republic Bank részvényei, ami még azután is folytatódott, hogy a szabályozó hatóságok vasárnap este rendkívüli lépéseket tettek a csődbe ment Silicon Valley Bank és a Signature Bank összes betétesének megsegítésére, és további finanszírozást ajánlottak fel más bajba jutott intézményeknek – számolt be a CNBC.
Minden betétes pénzét garantálja az amerikai kormányzat, akinek megtakarítása az összeomlott Silicon Valley Banknál volt, és egy kisebb regionális banknál is hasonlóképpen jár el – jelentette be vasárnap este az amerikai pénzügyminiszter, a jegybank szerepét betöltő Federal Reserve (Fed) és a betétbiztosítási szervezet elnöke.
Az intézkedés szerint minden betétes hozzájut a bajba került bankoknál őrzött pénzéhez, azok is, akikre nem vonatkozik a betétbiztosítás – áll a Janet Yellen pénzügyminiszter, Jerome Powell, Fed-elnök, valamint Martin J. Gruenberg, a szövetségi betétbiztosítási szervezet (Federal Deposit Insurance Corporation) elnöke által kiadott közleményben. A betétgarancia nemcsak a Silicon Valley Bank ügyfeleire vonatkozik, hanem egy regionális bank, a Signature Bank betéteseire is, ami szintén az összeomlás szélére jutott.
A vasárnap este megjelent közlemény szerint az intézkedés már hétfőn életbe lép, és alapot hoznak létre a hasonló helyzetek kezelésére is. A dokumentum szerint ugyanakkor a csődbe jutott pénzintézmények részvényesei és a fedezetlen vállalati kötvények tulajdonosai nem lesznek jogosultak az állami segítségre.
A San Franciscó-i First Republic részvényei további 70 százalékot veszítettek az értékükből a hétfői kereskedésben, miután a múlt héten 33 százalékkal csökkentek. A PacWest Bancorp 37, a Western Alliance Bancorp pedig 29 százalékot veszített a piac előtti kereskedésben. A Zions Bancorporation 11, míg a KeyCorp 10 százalékot esett. A Bank of America 6 százalékot veszített a tőzsdei kereskedésben, míg a Charles Schwab 20 százalékot zuhant hétfőn kora reggel.
A Federal Reserve új banki határidős finanszírozási programot hozott létre, amely akár egyéves futamidejű kölcsönöket kínál a bankoknak olyan jó minőségű fedezetekért cserébe, mint a kincstárjegyek. A First Republic vasárnap közölte, hogy 70 milliárd dollárnyi további likviditást kapott a Federal Reserve-től (Fed) és a JPMorgan Chase-től. A bank közölte, hogy ez még azelőtt volt, hogy a Fed új hitelkeretéből finanszírozást kaphatott volna.
A First Republic tőke- és likviditási pozíciója nagyon erős, és tőkéje továbbra is jóval a jól tőkésített bankokra vonatkozó szabályozói küszöbérték felett van
– mondta Jim Herbert alapító és Mike Roffler vezérigazgató közleményében.
Mint megírtuk, Joe Biden elnökhöz fordult segítségért Kalifornia kormányzója, miután az egész állam gazdaságára súlyos hatással lehet a Silicon Valley Bank (SVB) összeomlása, mely az Egyesült Államok 16. legnagyobb bankja volt. Gavin Newsom kormányzó azzal indokolta az elnöki beavatkozás szükségességét, hogy stabilizálják a helyzetet, ezzel nemcsak munkahelyeket és emberek megélhetését védve meg, de Kalifornia teljes innovációs ökoszisztémáját is. A két nap alatt összeomlott pénzintézet ügyfelei elsősorban vállalkozások voltak, főként technológiai cégek, kockázatitőke-befektető társaságok, valamint prémiumborászatok, illetve tehetős magánszemélyek a technológiai iparág világából.
A bank csődjében szerepet játszott a komolyan megemelt amerikai alapkamat, amely része az infláció elleni küzdelemnek, valamint a technológiai iparágban működő számos vállalat nehézsége. A pénzintézet működését már a nála elhelyezett betétekből volt kénytelen biztosítani – ennek nyomán a pénzügyi hatóságok pénteken közbeléptek, és felügyelet alá helyezték.
A Silicon Valley Bank az Egyesült Államok 16. legnagyobb bankja, és összeomlása kihatással van tengerentúli vállalkozásokra is, miután beszüntette működését az SVB londoni bankja, amely jelentős számú startupvállalattal volt kapcsolatban. A Silicon Valley Bankot 1983-ban alapították kifejezetten azzal a céllal, hogy olyan cégekből toborozzák ügyfeleiket, amelyekbe kockázatitőke-társaságok fektetnek összegeket. Ilyen vállalkozások jórészt a technológiai iparágban működnek. A bank a Szilícium-völgy vállalkozásainak nagy részével volt kapcsolatban.
A pénzintézet körüli viharfelhők múlt hét elején kezdtek gyülekezni. Ugyanakkor a bank bedőlése nem a betétkivonással kezdődött. Az 1983-ban alapított SVB az amerikai startupok bankja, ügyfelei között megtalálható a Szilícium-völgy számos techcége. Az összeomlásnak voltak előjelei: a menedzsment több tagja az elmúlt időszakban jelentős részvényportfóliót értékesített, továbbá múlt héten a betétesek tömegesen kezdték kivonni a betéteiket, ami miatt a banknak kényszerlikvidálnia kellett az eszközeit, még mélyebb pénzügyi válságba sodorva magukat. A szabályozók figyelmét a bank kialakult nehéz helyzete ezúttal is elkerülte, így ezek együttese több befektetőben erős 2008-as déja vu érzést keltett. A Fed és Biden is gyorsan és jól reagált, azonban a piacok feszültek, a globális rossz hangulat a régiós, magyar piacon is lecsapódott, befolyásolva az OTP és a forint árfolyamát.
A témában írt cikkeinket az alábbi linken tudják elérni.