Az ingatlancsalóktól a befektetési szélhámosokig – avagy mit mesél az FBI az ellopott milliárdokról
További Pénz beszél cikkek
- Történelmi lehetőség: így szerezhet részesedést egy magyar bankban
- Nagy Mártonék történelmi megállapodásról beszélnek, így nézhet ki a magyar álomfizetés
- Az uniós tanács jóváhagyta az EU 2025-ös költségvetését
- Trump győzelme után a piacok euforikus állapotba kerültek, mégis érdemes volt kivárni
- Húsz éve nem térül meg a világ egyik legerősebb márkájának felvásárlása
A blogról
Az FBI beszámolója szerint naponta 2300 internetes pénzügyi csalást jelentenek náluk, egyes kategóriákban több száz százalékos emelkedés tapasztalható. Ingatlancsalás, személyiségtolvajlás, kriptokereskedelem – ez csak néhány azok közül, amelyekkel nap mint nap megpróbálják átverni az embereket. 2021-ben közel 7 milliárdot gomboltak le szélhámosok az áldozatokról.
Az FBI minap közzétett jelentése szerint 2021-ben jelentősen megnőttek az internetes bűnözés okozta pénzügyi veszteségek. A veszteségek – amelyek főként az Egyesült Államokban regisztrálhatók, de a világ minden tájáról szedték össze – a becslések szerint tavaly 6,9 milliárd dollárra ugrottak fel a 2020-as 4,2 milliárd dollárról.
A jelentés annak apropóján jelent meg, hogy az Egyesült Államok több cégnek és magánszemélynek is figyelmeztetést adott ki az orosz kibertámadások várható növekedésével kapcsolatban, egyfajta megtorlást várnak az országgal szemben az ukrajnai inváziót követően bevezetett szankciók miatt. Joe Biden amerikai elnök figyelmeztette a vállalkozásokat, hogy sebezhetőségeiket kihasználhatják az orosz alkalmazottak.
A romantikus visszaélésektől az ingatlancsalásokig
De nézzük, mi történt a pénzügyi csalásokat illetően az interneten 2021-ben.
Az elmúlt öt évben az FBI IC3 csoportjához évente átlagosan 552 ezer panasz érkezett. Ezek a panaszok az áldozatokat sújtó internetes csalások széles skáláját reprezentálják szerte a világon.
Az FBI által feljegyzett legköltségesebb bűncselekmény-kategória az üzleti e-mailek és a személyes e-mailek kompromittálása volt. Ezzel a módszerrel olyan vállalkozásokat és magánszemélyeket céloznak meg (törnek be a levelezésükbe), akik többek közt elektronikus átutalásokban vesznek részt. 2021-ben az érintettek csaknem 2,4 milliárd dollárt veszítettek ilyen módon.
A befektetési csalások terén óriási növekedés tapasztalható: 2020-hoz képest 333 százalékkal több ilyen jellegű csalásról érkezett panasz az FBI-hoz, az áldozatok összesen 1,45 milliárd dolláros veszteséget szenvedtek. Legjobb példa erre a kriptokereskedelem, ahol a veszteségek akár a 100 ezer dollárt is elérhetik áldozatonként.
Csalás típusa | Összeg | Áldozatok száma |
E-mailek komprommitálása | 2,39 milliárd dollár | 19 954 |
Befektetési csalás | 1,45 milliárd dollár | 20 561 |
Bizalmi/romantikus csalás | 956 millió dollár | 24 299 |
Személyes adatokkal való visszaélés | 517 millió dollár | 51 829 |
Ingatlanvásárlás/bérbeadási csalás | 350 millió dollár | 11 578 |
Technológiai ipari csalás | 347 millió dollár | 23 903 |
Non-payment csalások | 337 millió dollár | 82 478 |
Személyazonosság-lopás | 278 millió dollár | 51 629 |
Hitelkártyacsalás | 173 millió dollár | 1675 |
Vállalati adatlopás | 151 millió dollár | 1287 |
Forrás: FBI/IC3 |
Dobogós helyet szerzett a bizalmi/romantikus csalások kategóriája, ebben az esetben az áldozat szívével játszik a szélhámos. Kiváló példa erre a Netflixen óriási sikerrel futó Tinder-csaló című dokumentumfilm, ahol (SPOILER!) a nőket magába bolondító szélhámos több millió dollárt csalt ki a szerelmes hölgyektől. 2021-ben az IC3 csoport 24 299 áldozattól kapott jelentést, akik összesen több mint 956 millió dolláros veszteséget szenvedtek el bizalmi/romantikus csalások miatt.
Szintén rengeteg csalás történik az ingatlan szektorban, ahol 2021-ben 11 578 ember jelezte, hogy ingatlanügyben átverték. Ezek az áldozatok több mint 350 millió dolláros veszteséget szenvedtek el, s ez 64 százalékos növekedés 2020-hoz képest.
Minden, mi szem-szájnak ingere
A fentebb említett „toplistás” kategóriákon kívül még rengeteg esetben érkeznek panaszok, tényleg végtelen a lista, hogy az embereket milyen területen és mértékben képesek megkárosítani a csalók. Nézzünk meg néhány további kategóriát ezek közül:
- hamisítás (82 millió dollár),
- lottózás/sorsolás (71 millió dollár),
- zsarolás (60 millió dollár),
- terrorizmus/erőszakos fenyegetés (4,3 millió dollár),
- információ-váltságdíj (49 millió dollár)
- kormányzati szerv/szereplő megszemélyesítése (142 millió dollár)
- szerencsejáték (1,9 millió dollár).
Célkeresztben az idősek
Ha korcsoportokra bontjuk az áldozatokat, láthatjuk, hogy az idősebb generációra fókuszálnak leginkább a csalók, vagy legalábbis őket a legkönnyebb átverni. A 20 év alattiak pedig vagy nagyon fifikásak és ügyesek, vagy a feltételezhetően alacsonyabb potenciális vagyon miatt kevésbé „lőnek rájuk” a szélhámosok.
Az FBI statisztikája a következőképpen alakul korcsoportok szerint:
- 20 év alattiak (14 919 panasz – 101 millió dolláros veszteség)
- 20–29 évesek (69 390 panasz – 431 millió dolláros veszteség)
- 30–39 évesek (88 448 panasz – 937 millió dolláros veszteség)
- 40–49 évesek (89 184 panasz – 1,19 milliárd dolláros veszteség)
- 50–59 évesek (74 460 panasz – 1,26 milliárd dolláros veszteség)
- 60+ korosztály (92 371 panasz – 1,68 milliárd dolláros veszteség)
A statisztika szerint kristálytiszta, hogy a korcsoportok előrehaladtával egyre nagyobb zsákmányokra tesznek szert a csalók.
Az FBI által nyilvántartott áldozatok 59 százaléka az Egyesült Államokban, 38 százaléka az Egyesült Királyságban, 3 százaléka pedig egyéb másik országban tartózkodott. Ezen országokon felül a legtöbb jelentés Japánból, Törökországból, Malajziából, Olaszországból, Pakisztánból, Argentínából és Spanyolországból érkezett.